12 گام برای اجتناب از مالیات اضطراری

هدف این راهنما ارائه فهرستی جامع از نکات و روش هایی است که به شما کمک می کند از مالیات اضطراری اجتناب کنید و استراتژی مالیاتی خود را بهینه کنید. با دنبال کردن این مراحل، می‌توانید اطمینان حاصل کنید که از تمام اعتبارات و کسورات مالیاتی در دسترس خود استفاده می‌کنید، در حالی که مسئولیت مالیاتی خود را به حداقل می‌رسانید و از هرگونه جریمه یا جریمه احتمالی اجتناب می‌کنید.

مرحله 1: وضعیت کسر مالیات خود را بررسی کنید

اولین گام در بهینه سازی استراتژی مالیاتی، بررسی وضعیت کسر مالیات است. اگر شاغل هستید، ممکن است مشمول مالیات بر دستمزد یا حقوق خود شوید. برای اجتناب از مالیات اضطراری، باید مطمئن شوید که وضعیت کسر مالیات شما دقیق و به روز است. این را می توان با بررسی فرم W-4 خود و انجام هرگونه تنظیمات لازم انجام داد.

مرحله 2: از اعتبارات مالیاتی استفاده کنید

تعدادی از اعتبارات مالیاتی در دسترس مالیات دهندگان وجود دارد، از جمله اعتبار مالیات بر درآمد به دست آمده (EITC)، اعتبار مالیاتی کودک، و اعتبار مالیاتی حق بیمه. برای واجد شرایط بودن برای این اعتبارات، باید شرایط خاص درآمد و واجد شرایط بودن را داشته باشید. با استفاده از این اعتبارات می توانید بدهی مالیاتی خود را کاهش دهید و بازپرداخت خود را افزایش دهید.

مرحله 3: کسرهای خود را جزئی کنید

فهرست بندی کسورات می تواند به شما در کاهش درآمد مشمول مالیات و کاهش بدهی مالیاتی شما کمک کند. این می تواند شامل کسر مواردی مانند کمک های خیریه، بهره وام مسکن، و مالیات های ایالتی و محلی باشد. برای تفکیک کسورات خود، باید هزینه های واجد شرایط کافی برای فراتر از کسر استاندارد داشته باشید.

مرحله 4: مشارکت در یک حساب بازنشستگی

کمک به یک حساب بازنشستگی، مانند 401 (k) یا IRA، می تواند به شما کمک کند درآمد مشمول مالیات خود را کاهش دهید و بدهی مالیاتی خود را کاهش دهید. علاوه بر این، این کمک ها می توانند بدون مالیات رشد کنند و منبعی از درآمد معاف از مالیات را در دوران بازنشستگی برای شما فراهم کنند.

مرحله 5: یک حساب پس انداز بهداشتی (HSA) در نظر بگیرید

اگر یک طرح بهداشتی با کسر فرانشیز دارید، ممکن است واجد شرایط یک حساب پس انداز سلامت (HSA) باشید. HSA به شما امکان می دهد دلارهای معاف از مالیات را برای هزینه های پزشکی کنار بگذارید و منبعی از بودجه معاف از مالیات برای هزینه های مراقبت های بهداشتی را در اختیار شما قرار دهد.

مرحله 6: هزینه های کسب و کار را پیگیری کنید

اگر خوداشتغال هستید یا درگیر مشکلات جانبی هستید، مهم است که هزینه های کسب و کار خود را در طول سال پیگیری کنید. این هزینه ها را می توان از درآمد مشمول مالیات شما کسر کرد، بدهی مالیاتی شما را کاهش داد و بازپرداخت شما را افزایش داد.

مرحله 7: سبد سرمایه گذاری خود را مرور کنید

مهم است که سبد سرمایه گذاری خود را به طور مرتب بررسی کنید تا مطمئن شوید که با اهداف مالی و تحمل ریسک شما همسو است. علاوه بر این، باید از هرگونه پیامد مالیاتی فعالیت های سرمایه گذاری خود، مانند مالیات بر عایدی سرمایه یا مالیات بر سود سهام آگاه باشید.

مرحله 8: یک کمک خیریه را در نظر بگیرید

کمک مالی به یک سازمان خیریه می تواند مزایای مالیاتی مانند کسر مالیات برای کمک مالی شما را فراهم کند. علاوه بر این، کمک های خیریه می تواند به شما کمک کند تا از هدفی که برای شما مهم است حمایت کنید و احساس رضایت و هدف را ایجاد کنید.

مرحله 9: کسر دفتر خانه خود را مرور کنید

اگر از خانه کار می کنید، ممکن است واجد شرایط کسر دفتر خانه باشید. این می تواند شامل هزینه هایی مانند بهره اجاره یا وام مسکن، آب و برق و هزینه های نگهداری خانه باشد. با این حال، برای واجد شرایط بودن برای این کسر، باید شرایط خاصی را داشته باشید، مانند استفاده از فضا به طور منظم و منحصراً برای تجارت.

مرحله 10: کسر خودرو خود را مرور کنید

اگر از وسیله نقلیه خود برای تجارت استفاده می کنید، ممکن است واجد شرایط کسر وسیله نقلیه باشید. این می تواند شامل هزینه هایی مانند گاز، تعمیر و نگهداری و استهلاک باشد. با این حال، برای واجد شرایط بودن برای این کسر، باید شرایط خاصی را داشته باشید، مانند استفاده منظم و انحصاری از وسیله نقلیه برای تجارت.

مرحله 11: مخارج تحصیلی خود را مرور کنید

اگر در حال گذراندن دوره ها یا تحصیل برای بهبود مهارت ها یا دانش خود هستید، ممکن است واجد شرایط دریافت اعتبار مالیاتی تحصیلی یا کسر باشید. این می تواند شامل هزینه هایی مانند شهریه، شهریه و کتاب های درسی باشد.

مرحله 12: به دنبال مشاوره مالیاتی حرفه ای باشید

در نهایت، مهم است که به دنبال مشاوره مالیاتی حرفه ای باشید تا مطمئن شوید که از تمام اعتبارات مالیاتی و کسرهای موجود در دسترس خود استفاده می کنید. یک متخصص مالیات می تواند به شما کمک کند تا کد مالیاتی را پیمایش کنید و بر اساس شرایط خاص خود مشاوره شخصی ارائه دهید.

فهرست روشهای جدید که فقط پاسخ سوال را پررنگ کرده است

در اینجا لیستی از روش‌های جدیدی وجود دارد که می‌توانید برای بهینه‌سازی استراتژی مالیاتی خود از آن‌ها استفاده کنید، که فقط پاسخ این سؤال را درج کرده است:

• از یک متخصص مالیات استفاده کنید: درخواست مشاوره از یک متخصص مالیات می تواند به شما کمک کند مطمئن شوید که از تمام اعتبارات مالیاتی و کسرهای موجود در دسترس خود استفاده می کنید.
• سهم 401(k) خود را به حداکثر برسانید: مشارکت در 401(k) می تواند به شما کمک کند درآمد مشمول مالیات خود را کاهش دهید و بدهی مالیاتی خود را کاهش دهید.
• از اعتبارات مالیاتی استفاده کنید: تعدادی اعتبار مالیاتی در دسترس مالیات دهندگان وجود دارد، از جمله اعتبار مالیات بر درآمد به دست آمده (EITC)، اعتبار مالیاتی کودک، و اعتبار مالیاتی حق بیمه. li>

منابع :‌

• “قانون کاهش مالیات و مشاغل: راهنمای جامع” توسط بنیاد مالیات
• “راهنمای کامل برنامه ریزی مالیاتی” نوشته مایکل جی. مک لافلین
• «استراتژی‌های مالیاتی برای خوداشتغال‌ها» نوشته استفان ال. نلسون

امیدوارم این راهنما در ارائه فهرستی جامع از نکات و روش‌ها برای جلوگیری از مالیات اضطراری و بهینه‌سازی استراتژی مالیاتی به شما کمک کرده باشد. به یاد داشته باشید که همیشه به دنبال مشاوره مالیاتی حرفه ای باشید و استراتژی مالیاتی خود را به طور منظم بررسی کنید تا مطمئن شوید که با اهداف مالی و تحمل ریسک شما همسو است.